Всех приветствую и благодарю, что заглянули на мой сайт!
Добро пожаловать в мою категорию под названием «АЗС».
Существует довольно много различных предложений от банков и от самих заправочных станций, которые позволяют получать часть средств обратно на карту.
Так, можно получать реальные деньги в виде возврата или бонусы, которые в дальнейшем возможно использовать снова для покупки топлива.
Я задался вопросом, как получить кэшбэк на заправках и какой сервис наиболее выгодный.
Предлагаю вам ознакомиться с результатами моего личного исследования.
Пользуясь услугами АЗС, можно получать выгодный кэшбэк Особенности кэшбэка на топливо
Я обнаружил только 2 вида возврата средств за покупку бензина, а именно:
- начисление бонусов в банках или в самих АЗС;
- возврат денежных средств на карточку.
Особенно приятно: это не взаимоисключающие понятия.
Например, на заправках «Газпрома» можно накапливать бонусы на их фирменной карте.
А расплачиваясь за бензин банковской карточкой, есть еще возможность получать дополнительный кэшбэк.
Как правильно выбрать карту с cashback’ом на АЗС?
Выбирая банковский продукт, необходимо обращаться внимание на несколько важных нюансов, а именно:
- Доступность банка в городе , потому что при закрытии единственного отделения будет довольно сложно обслуживаться. Даже для закрытия карты придется ехать в другой город.
- Размер cashback’а . Он зависит не только от банка, но и от статуса карты.
- Стоимость годового обслуживания . Многие банки предлагают бесплатное обслуживание при выполнении определенных условий.
- Оформление кредитной карты с беспроцентным периодом погашения . Это может стать отличной финансовой подушкой безопасности.
- Возможность получения бонусов при использовании пластика в различных магазинах .
- Условия траты бонусов . Во многих банках они сгорают, если их не потратить за год.
Сегодня некоторые сети АЗС, работающие, например, в Москве или Санкт-Петербурге, есть и в Европе.
Она позволяет использовать бонусы, начисленные в России и за ее пределами.
Однако это касается только банковских продуктов, которые созданы совместно с этим оператором АЗС.
Особенности использования корпоративных карт за границей необходимо уточнять у специалистов лично или по телефону.
Важен выбор карты с подходящими условиями ТОП-банков с кэшбэком на АЗС
Предлагаю рассмотреть несколько банков, которые предоставляют кэшбэк на топливо.
Естественно, все финансово-кредитные организации пересмотреть нереально, поэтому я сделал анализ среди ведущих банков.
Мой список будет состоять из таких критериев:
- Размер cashback’а на АЗС
- Дополнительные бонусы
- Стоимость обслуживания карты
Вот такие моменты мы и рассмотрим с вами ниже.
«Альфа-Банк»
- Начисление 7% на остаток, бесплатное обслуживание при совершении покупок на 20 000 рублей в месяц
- От 1990 рублей в год
«Хоум Кредит Банк»
- 7% начисляется на остаток, 7% бонусы на Aliexpress, бесплатное обслуживание при совершении покупок на 5 000 рублей в месяц, возможность снимать деньги без комиссии до 5 раз в течение месяца
- 1188 рублей в год
«Банк Открытие»
Этот банк и его условия по кэшбэку .
- До 5%
- 4,5% начисляется на остаток средств каждый месяц
- От 1188 рублей в год
«Рокет Банк (ГК Открытие)»
Полный обзор карт с кэшбэком .
- До 10%
- 5,5% начисляется на остаток средств на счете, предоставление выгодных условий по депозитам
- Бесплатно
«Росбанк»
Это кредитное учреждение и его предложения по экономии .
- Начисление 6% годовых на остаток
- 6000 рублей в год
«Яндекс. Деньги»
- Возможность оформления пакета «Автомобилист» для получения дополнительных преимуществ
- 200 рублей за 3 года, оформление пакета «Автомобилист» 2500 рублей
«Уралсиб»
Полный разбор полетов в этом банке .
- 1 балл за потраченные 50 рублей на АЗС «Лукойл»
- Скидка 5% при оформлении КАСКО в страховой компании «Уралсиб»
- 699 рублей в год
Таким образом, дебетовая или кредитная карта с кэшбэком на АЗС может позволить дополнительно экономить.
Но это только предложения от банков.
Стоит также рассмотреть, как сэкономить, становясь постоянным клиентом той или иной сети заправок.
Конечно, это не все банки, которые предлагают выгодные условия сотрудничества.
Предлагаю некоторые из них описать отдельно, потому что там довольно много различных нюансов.
Особенности cashback’а в «Тинькофф Банке»
«Тинькофф Банк» сотрудничает с компанией «Лукойл» и предлагает повышенный кэшбэк .
Она была специально разработана для водителей.
Вы тратитесь на бензин, а потом возвращаете часть потраченных средств Вот что можно по ней доступно:
- 10 процентов кэшбэком за покупки на АЗС;
- 5% за услуги на СТО;
- 5% скидки при оплате штрафов ГИБДД;
- 1% возврата за любые другие покупки.
Вот основные преимущества данного продукта, который претендует на звание лучшего кэшбэка на АЗС:
- обслуживание 990 рублей в год;
- доставка карты производится по всей России;
- низкие требования к заемщику (гражданство РФ и возраст от 18 лет);
- большое количество компаний-партнеров.
Я не нашел информации о том, можно ли сделать этот пластик кредитным.
Поэтому делаю вывод, что он может быть только дебетовым.
Однако его все равно стоит оформить . Повышенный возврат предлагают далеко не все кредитные организации.
А этот банк предоставляет действительно интересные условия сотрудничества.
Программы с cashback’ом на АЗС от банка «Открытие»
«Открытие» и компания «Лукойл» создали несколько подвидов программ в рамках одной.
Так, по дебетовой или кредитной карте «Лукойл» можно получать различные привилегии, в зависимости от ее статуса.
- базовый статус дает возможность получать обратно до 2% от стоимости бензина без дополнительных преимуществ;
- оптимальный статус предоставляет владельцу 3% cashback, страхование жизни на сумму 35 000 евро при выезде за границу и круглосуточную помощь от автомехаников;
- премиум статус – это карта с самыми большим кэшбэком для АЗС«Лукойл» в этом банке, где можно возвращать 5% и получать премиальное обслуживание, страховку до 100 тыс. евро и круглосуточную консультацию автомехаников.
Доставка пластика осуществляется бесплатно по 36 городам России.
Все подробности возможно уточнить у специалистов банка. Вы можете подать заявку на получение карты в режиме «онлайн».
Хоть бензин и не дешевый, благодаря кэшбэку можно сэкономить! Кстати, вот что вы еще можете получить во время работы с этим банком в рамках данного продукта:
Базовый статус
- Цена обслуживания — Бесплатно при соблюдении особых требований или 99 рублей в месяц;
- снятие наличных — бесплатно;
- бесплатные денежные переводы;
- скидка 7% на «Делимобиль» и оплата штрафов и ЖКХ без комиссии.
Оптимальный статус
- Стоимость — Бесплатно при соблюдении особых требований или 299 рублей в месяц;
- круглосуточный доступ к консьерж-сервису;
- специальные проценты по депозитам и по кредитным продуктам.
Премиум статус
- Цена — Бесплатно при соблюдении особых требований или 2500 рублей в месяц;
- преимущества предыдущего статуса;
- предоставление персонального менеджера;
- бесплатный трансфер, участие в программе «LoungeKey» или «PriorityPass» и выгодные условия при конвертации валюты.
Таким образом, карта банка «Открытие» с кэшбэком на заправки является действительно выгодной.
Однако только в случаях, если вы заправляетесь на АЗС «Лукойл».
Поэтому, если в вашем регионе мало заправок от этой компании, то пластик окажется почти бесполезным.
Также есть тут «Автокарта».
Она позволяет получать cashback на любых АЗС.
Размер возврата составляет 3%.
- Предлагается только кредитка за 2990 рублей за год.
- Кредитный лимит составляет 300 000 рублей, а ставка – от 18,2% годовых.
Кстати, стоит обратить внимание на различные продукты других банков, входящих в «ГК Открытие».
Так, есть интересные программы у «Рокетбанка » и «TouchBank «.
Про условия по картам последнего .
Только оформить продукты в «Точке» могут предприниматели, он не обслуживает физические лица.
Предложение банка «ВТБ»
Наверное, лучшая карта с кэшбэком на АЗС – это «Мультикарта» от этого банка.
Ее преимущество заключается в том, что каждый сам может выбрать, .
Сам не пользуюсь этим пластиком, но не раз задумывался оформить его.
Останавливает только нежелание открывать счет еще в одном банке.
Процент возврата будет варьироваться, в зависимости от того, сколько денег вы потратите в течение месяца на бензин и оплату парковок:
- от 5 000 рублей до 14 999 рублей возврат 2%;
- от 15 000 рублей до 74 999 рублей возврат 5%;
- свыше 75 000 рублей возврат 10%.
Естественно, необходимо совершать такие траты в течение месяца.
Более того, снятие наличных не идет в зачет.
Cashback можно получать на всех услугах АЗС, а не только на заправку Также происходит начисление на остаток по счету. Чем больше трат в течение месяца, тем выше капитализация.
Максимальное значение составляет 5%.
Также в «ВТБ 24» есть «автокарта».
Да, «ВТБ-24» сейчас не существует, однако у некоторых клиентов еще остался такой пластик.
Сегодня он полностью повторяет возможности мультикарты.
Хочу заметить, что можно подключить различные пакеты услуг в банке.
Чем выше статус пакета, тем больше дополнительных плюшек можно получить от него.
Вообще, банковский сектор предлагает сегодня выгодный кэшбэк на топливо.
Предложение от «Почта Банка»
Отдельно про условия возврата денег за покупки при помощи карточек от этого банка .
Многие интересуются, предлагает ли «Почта Банк» кэшбэк на АЗС.
Действительно, это компания с большой долей государственного капитала.
Она активно развивается и пытается привлекать новых клиентов.
Предоставляя cashback водителям, можно значительно увеличить число клиентов.
Но нет, сегодня руководство этого банка заботится о других клиентах, а кэшбэк на бензин в «Почта Банке» получить невозможно .
Будем надеяться, что это только пока, в будущем все же будет разработан продукт с бонусной программой для автомобилистов.
«Сбербанк» и его программа поддержки клиентов
Конечно, рассуждая, какой банк дает возврат, нельзя не упомянуть про «Сбербанк».
Это самая крупная ФКО в России.
Да, она не отличается гибкостью на рынке, но это не мешает ей каждый год увеличивать количество клиентов.
Увы, но здесь, как и в «Почта Банке», нет узконаправленной программы для автолюбителей.
Зато есть вездесущие «Спасибо» — программа, которая работает в различных учреждениях, и на автозаправках тоже .
Чтобы подключить «Спасибки», нужно, конечно, быть клиентом Сбера, ну и заявить о себев системе для получения пряников.
Отмечу, что сеть партнеров реально стремительно растет.
Поэтому, тратя денежки с карты Сбера в разных магазинах и на АЗС, выбудете получать «Спасибо» на свою карточку.
Их количество может дойти аж до 10% от суммы покупки!
Просто аттракцион щедрости!
1 «спасибо» — бонус приравнивается 1 рублю.
Таким образом, когда бонусов становится достаточно для совершения определенной покупки, можно осуществить оплату ими.
Для автомобилистов кэшбэк на АЗС становится «палочкой-выручалочкой» Как начать получать «Спасибо»?
Вариантов — три:
- прийти в банк, засунуть свою карту в банкомат и активировать «Бонусную программу;
- зайти в свой кабинет через «Сбер-онлайн», перейти в меню программы и ввести там свой номер телефона и e-mail;
- ну и самый простой – написать номеру «900» сообщение с заветным словом «Спасибо» и указанием последних четырех цифр номера карточки.
После этого можно пользоваться всеми плюшками, которые предоставляет эта программа.
Предложения от АЗС
Операторы заинтересованы в наличии постоянных клиентов, поэтому они предлагают различные акции и бонусы.
Кэшбэк на бензин является наиболее интересным предложением для водителей.
Люди, которые постоянно используют автомобиль по работе, могут действительно очень здорово экономить.
Через онлайн-калькуляторы на различных сайтах можно посчитать, что экономия за год может дойти до 20к.
«Газпромнефть»
Программа лояльности в этой компании позволяет возвращать бонусами до 5%.
Для этого необходимо оформить карту и получать баллы.
1 бонус = 1 рублю.
Средства можно потратить не только на покупку топлива, но и на приобретение различных товаров на заправочных станциях этого оператора.
Все баллы списываются автоматически, если клиент не спел их потратить в течение 12 месяцев, поэтому не стоит их слишком долго копить.
Здесь можно оплатить часть баллами, а часть – реальными деньгами.
«Лукойл»
Держатели фирменной карты могут получать 1 балл в виде кэшбэка от автозаправки за каждые 50 потраченных рублей.
Накопленные средства можно тратить на покупку топлива и различных товаров в магазине на территории АЗС.
1 балл эквивалентен 1 рублю.
Многие АЗС сотрудничают с современными кэшбэк сервисами «Роснефть»
Здесь можно получать cashback не только на бензин.
Вот принцип начисления баллов:
- 1 балл за купленные 2 литра топлива;
- 1 балл за 20 потраченных рублей в магазинах на территории АЗС;
- 1 балл за траты с банковской карты в любых других магазинах.
Да, эта карта является не только расчетной в сети данных заправочных станций.
Ее можно использовать в качестве дебетовой для осуществления взаиморасчетов с продавцами.
Также есть магазины-партнеры, где существует своя система поощрений.
Подробности о привилегиях в этих компаниях можно уточнить на сайте оператора АЗС .
«ТНК»
Карта от «ТНК» под названием «CARBON» обладает рядом особенностей.
- Зачисление баллов происходит за покупку бензина почти мгновенно.
- Но потратить их возможно только через 2 недели.
- 1 рубль соответствует 10 баллам.
Пластик поддерживается платежной системой MasterCard, поэтому его можно использовать для совершения взаиморасчетов в различных магазинах.
«Башнефть»
В компании «Башнефть» cashback начисляется следующим образом – за каждые потраченные 100 рублей:
- 10 баллов за Регулятор 92 и Премиум 95;
- 15 баллов за Anum 92, Atum 95 и Супер 98;
- 30 баллов за товар в минимаркетах«Башнефть».
В День рождения владельцу карты начисляется 100 баллов.
10 баллов эквивалентны 1 рублю.
В общем, такой очень скромный подарок – 10 рублей.
Это основные операторы АЗС, которые сегодня работают в России и предлагают получать выгодные условия обслуживания при оплате бензина.
Корпоративные карты с топливным кэшбэком
Сегодня операторы АЗС предлагают карты не только для физических лиц, но и для корпоративных клиентов.
Тут суть cashback’а немного другая: клиенты получают льготные цены на топливо.
Однако они также накапливают бонусы на пластик, которые возможно использовать на покупку бензина.
Выбирайте карту с наиболее подходящими условиями Чтобы стать корпоративным клиентом необходимо:
- связаться со специалистами АЗС удобным способом;
- заключить договор с компанией;
- предоставить реквизиты фирмы;
- оформить необходимое количество бонусных карт.
Максимальный кэшбэкв данном случае будет гораздо выше 10%.
Однако скидка предоставляется только на определенный объем, который указан в договоре.
Так, если фирма покупает больше бензина в течение указанного периода, то ей предоставляются уже рыночные цены, а не льготные.
Экономить возможно до 5 рублей за литр.
Водители, которые заправляются на АЗС с использованием корпоративных карт, тоже копят бонусы.
Чтобы они не использовали их в личных целях, только владелец компании или лицо, которое имеет доступ к личному кабинету, можно потратить бонусный баланс.
Для этого необходимо во время совершения очередного транша в счет покупки топлива указать, сколько баллов подлежит списанию.
По-моему, довольно интересная система.
Здесь кэшбэк не 10 процентов на АЗС, а больше, если учесть бонусы.
А еще не надо водителю носить с собой наличные средства.
Обычно на корпоративной карточке есть депозит.
То есть, ее можно использовать в качестве платежной, но только на АЗС.
Еще одно достоинство такой системы заключается в том, что владелец фирмы может легко увидеть, кто именно заправился и на какую сумму.
Где оформить различные карты с кэшбэком на АЗС для физических лиц?
В зависимости от того, что именно вас интересует, необходимо обращаться в банк или в сеть АЗС.
Если интересует банковская карта, то она является персонифицированной.
Поэтому потребуется немного подождать, пока она будет выпущена.
На АЗС пластик не персонифицированный, поэтому выдается сразу.
Важно понимать, что можно оформить в банках и дебетовую, и кредитную карту. Условия получения этих продуктов будут отличаться друг от друга.
Что еще довольно любопытно — так это то, что на процентную ставку по кредитной карте влияют не только количество предоставленных документов , но и размер дохода, возраст заемщика и ряд других нюансов.
Оформление банковских карт
Кэшбэк на заправки предоставляют кредитные и дебетовые карты.
Если для оформления последней требуются только заявление и паспорт, то для получения кредитки дополнительно потребуется:
- сведения о доходах;
- привлечение поручителей, если лимит достаточно большой.
Часто банк предоставляет сначала минимальный лимит, но в дальнейшем увеличивает его в одностороннем порядке.
Чтобы не тратить время, стоит подать заявку по получение пластика в режиме «онлайн».
На мобильный телефон придет смс сообщение о его готовности.
Тогда надо будет прийти в офис обслуживания с документами.
П осле подписания договора происходит выдача карточки.
Некоторые карточки можно оформить в режиме «онлайн» Дополнительные преимущества банковских карт
Есть несколько дополнительных поводов оформить банковскую карту, а именно:
- возможность получения бонусов одновременно на эту карту и на фирменную карту поставщика бензина;
- возврат части денег при расчетах в кафе, ресторанах и магазинах;
- возможность получения процентов на остаток по счету;
- возможность совершения оплаты не только в пределах России;
- дополнительные бонусы от магазинов-партнеров банка.
Часто используете автомобиль для ежедневных поездок? Экономьте до 10% при помощи карты с кэшбэком на АЗС. Подобные финансовые предложения на банковском рынке появились сравнительно недавно и мы подробно расскажем как они работают.
Основные функции и особенности
- Главное отличие от других банковских карт с cashback, разумеется, в максимально выгодном проценте возврата средств при оплате на АЗС любых покупок, включая топливо, еду, средства гигиены, автохимию и многое другое. Огромным плюсом являются стабильно высокие ставки на данную категорию покупок — от 5% до 10%;
- Часто встречаются кобрендовые предложения. Например, дебетовые карты с кэшбеком на АЗС «Открытие-ЛУКОЙЛ», которые возвращают процент от покупок только при оплате на заправочных станциях одного бренда. Для некоторых автовладельцев это может быть не самым удобным вариантом.
В остальном, карты с кэшбэком на АЗС имеют такие же возможности, как и другие предложения с данной функцией:
- возвращают проценты деньгами или бонусами,
- могут иметь кредитный лимит или начисляют проценты на остаток;
- имеют платное или бесплатное годовое обслуживание;
- требуют или не требуют выполнения минимального лимита на покупки;
- имеют лимит на ежемесячную сумму, которую Вы можете вернуть с покупок.
Рейтинг самых выгодных карт для оплаты на АЗС 2019
Наиболее интересные и актуальные предложения на рынке. Карты с самыми выгодными условиями и максимально высокими процентами на возврат ваших средств.
Рассмотрим самые выгодные предложения на 2019 год.
Карта CashBack Альфа-Банка
Держателям дебетовой карты CashBack Альфа-Банка возвращается от 5 до 10% с каждой заправки на АЗС, а еще 2,5-5% при каждой оплате в кафе и ресторанах. На все остальные покупки банк начисляет кэшбэк от 0,5 до 1%. Размер возврата зависит от ежемесячного оборота по карте.
Кэшбэк выплачивается при ежемесячных тратах от 10 000 рублей, а максимальную выгоду можно получить при обороте свыше 70 000 рублей. Выплата производится рублями на счет карты, но больше чем 15 000 рублей вернуть не получится, причем кэшбэк в каждой категории не будет превышать 5 000 рублей.
Помимо дебетовой карты с доходностью до 6% годовых, банк выпускает и кредитную карту CashBack с лимитом до 300 000 рублей и льготным периодом до 60 дней на покупки и снятие наличных. Размер кэшбэка по ней максимальный: 10% на АЗС, 5% в кафе и ресторанах и 1% на все остальные покупки, но общая сумма возврата в месяц ограничена суммой в 3 000 рублей.
Премиальная карта Сбербанка "С большими бонусами"
Сбербанк в рамках тарифного плана "Премьер" выпускает дебетовую карту "С большими бонусами". При оплате на АЗС, а также заказе такси Gett и "Яндекс.Такси" 10% от суммы оплаты начислится в виде бонусов "Спасибо". Также держатели премиальной карты получают 10% бонусами за покупки в супермаркетах, оплате счета в кафе и ресторанах.
Помимо этого, в зависимости от платежной системы карты можно получить скидку 15% на поездки в такси. Владельцы карт Visa получают скидку на поездку бизнес-классом в Gett и Wheely, а держатели MasterCard - в "Яндекс.Такси" по тарифу "Бизнес", "Премиум" или "Ультима".
Карта Drive банка "Тинькофф"
В 2018 году банк "Тинькофф" выпустил специальную карту для владельцев авто - "Драйв". Держатели карты получают:
- 10% баллами за покупки на АЗС;
- до 15% при оплате страхования и ремонта авто у партнеров ("Тинькофф Страхование", Авто-подбор.рф, РАМК и "Ремонтиста"); 5% при оплате штрафов, платных дорог, ремонта и техсервиса;
- 1% за все остальные покупки.
Накопленные баллы можно списать в счет оплаты автоуслуг. Банк выпускает дебетовую карту с доходностью до 6% годовых и кредитную с лимитом до 700 000 рублей.
Мультикарта ВТБ
ВТБ выпускает универсальную Мультикарту по которой можно выбирать опцию для начисления повышенных бонусов. Среди представленных также имеется категория "Авто" в рамках которой возвращается от 2 до 10% бонусами при оплате на АЗС и парковках.
В первый месяц использования карты кэшбэк всегда максимальный - 10%, далее все зависит от оборота. Чтобы получать наибольшую выгоду, нужно в месяц тратить по Мультикарте более 75 000 рублей. Ежемесячно можно получать возврат до 3 000 рублей.
Карта "Четверка" ЮниКредит Банка
В 2019 году ЮниКредит Банк выпустил новую дебетовую карту "Четверка". Для автовладельцев она привлекательна тем, что можно получать кэшбэк до 10% за оплату на АЗС, такси, каршеринга, парковок и платных дорог, а также за оплату проезда в общественном транспорте. Размер возврата зависит от суммы трат.
Максимум - 10%, выплачивается при ежемесячных покупках свыше 50 000 рублей. Если оборот по карте в месяц от 10 000 до 50 000 рублей, кэшбэк составит 5%; если меньше - 1%. Также можно подключить "Пакет водителя" и, в случае необходимости, воспользоваться услугой эвакуации авто, подвоза топлива или замены поврежденных колес.
Кредитная карта "Кэшбэк" банка "Восточный"
Банк "Восточный" выпускает кредитную карту "Кэшбэк" по которой можно самостоятельно выбрать одну из пяти бонусных программ. Среди представленных имеется опция "За рулем". Клиенты, выбравшие ее, получают 10% за все покупки на АЗС, 5% при оплате такси, каршеринга и на автомойке.
За все остальные покупки возвращается 1%. Накопленными бонусами можно компенсировать ранее совершенные покупки. Карта выдается с лимитом до 400 000 рублей. На покупки действует льготный период до 56 дней. На положительный остаток по счету начисляется до 4% годовых.
Дебетовая карта "Польза" банка "Хоум Кредит"
Банк "Хоум Кредит" выпускает карту "Польза". Самый большой кэшбэк - 15%, выплачивается в категории "Аптеки", но для новых клиентов банка в 2019 году появилось условие выплаты кэшбэка в размере 10% при оплате на АЗС. За все остальные покупки возвращается 1%, а при оплате в кафе и других специально подключенных категориях - 3%. Также держатели "Пользы" могут получать до 7% годовых на остаток.
Карта UltraCard Связь-Банка
Связь-Банк выпускает дебетовую карту UltraCard по которой клиент может выбрать категорию для повышенного кэшбэка. Помимо прочих в списке представлены автомобильные категории: "АЗС" и "Услуги такси". В зависимости от размера ежемесячных трат держателя карты, банк будет возвращать от 5 до 10% за покупки в спецкатегории и 1% за оплату других товаров и услуг. Доходность по карте достигает 5% годовых на остаток.
Также среди карт банка с кэшбэком для автомобилистов имеется кредитная карта Visa Premium. По ней также можно выбрать категорию "АЗС и автосервисы", при оплате в которой будет начисляться кэшбэк 7%, с максимальной выплатой до 5 000 рублей в месяц.
Кредитная карта Platinum банка "Русский Стандарт"
Банк "Русский Стандарт" выпускает кредитную карту Platinum по которой можно выбрать 3 из пяти представленных пунктов для начисления повышенного кэшбэка в размере 5%. В списке указаны наиболее востребованные категории: "Супермаркеты", "Одежда и обувь", "Кафе и рестораны", среди них также имеется "АЗС" и "Такси".
Максимальный лимит по карте - 300 000 рублей, а льготный период длится до 55 дней. Также владельцы "платиновой" кредитки получают кэшбэк до 15% у партнеров банка и по 1% за все остальные покупки.
Карты с бонусами от Лукойл, Газпромнефть и Татнефть
Выше были рассмотрены банковские карты по которым начисляется повышенный кэшбэк при оплате на любых АЗС. При этом некоторые банки выпускают карты в партнерстве с конкретными топливными сетями.
Карта "Лукойл" банка "Открытие"
Банк "Открытие" выпускает дебетовую карту "Лукойл". В зависимости от выбранного тарифа ("Премиум" или "Оптимальный") начисляется от 300 до 600 приветственных баллов, а также по 1 баллу за каждые потраченные на АЗС "Лукойл" 50 рублей и по 1 баллу за каждые 60-75 рублей в чеке по другим покупкам. Накопленные баллы можно списать в счет оплаты топлива и других товаров на заправочных станциях "Лукойл".
Карты "Газпромнефть" и "Автодрайв Platinum" Газпромбанка
Газпромбанк выпускает сразу две карты для автолюбителей: "Газпромнефть" и "Автодрайв Platinum". Держатели каждой становятся участниками программы лояльности "Нам по пути" и могут получать баллы при оплате топлива и иных товаров на АЗС "Газпромнефть".
В зависимости от присвоенного уровня, а их всего три: "Серебряный", "Золотой" и "Платиновый", за каждый литр топлива начисляется от 0,5 до 3 бонусов. Чем дороже бензин, тем больше бонусов начислится. За приобретение сопутствующих товаров на АЗС начисляется по 1 баллу за каждые 50 рублей в чеке. Накопленные баллы можно потратить на оплату топлива и товары в магазине или придорожном кафе АЗС "Газпромнефть".
"Автокарта" банка "Зенит" с бонусами от Татнефти
Банк "Зенит" выпускает кредитные и дебетовые "Автокарты" уровня Gold и Platinum. При оплате на АЗС Татнефть начисляется от 7 до 10% баллами + предоставляется скидка 1,5%. При покупке топлива на других заправках, оплате парковки, мойки авто и платных дорог кэшбэк составит 5%. За все остальные покупки - 1%. Накопленными баллами можно оплатить топливо и любые товары в сети АЗС Татнефть.
Дополнительная выгода с топливной картой "Бензовоз"
Для водителей, которые часто заправляют автомобиль, а также для таксистов и дальнобойщиков выпускается специальная топливная карта "Бензовоз". Эмитентом является "Тинькофф" банк. Это предоплаченная карта, по которой можно получать скидку до 10% при покупке топлива на АЗС-партнерах. Владельцы карты "Бензовоз" получают двойную выгоду: скидку + кэшбэк по банковской карте.
Пополнить баланс "Бензовоза" можно с банковской карты, по которой будет начислен кэшбэк за покупку топлива. Далее при каждой оплате картой "Бензовоз" на партнерских АЗС будет предоставлена скидка 5% и 10% на каждую десятую заправку. Таким образом, периодически можно заправляться с выгодой до 20%.
Особенность карты в том, что без комиссии ее можно пополнить на сумму свыше 6 000 рублей - все средства зачисляются на баланс для оплаты топлива. Действует она не на любой заправке, а только в партнерской сети. Правда в 2019 году уже насчитывается более 3 500 точек, среди которых АЗС: Газпромнефть, Shell, Neste, ЕКА, Сургутнефтегаз, Татнефтепродукт, Таиф-НК и другие. Также стоит учесть, что если не использовать карту более месяца, будет взиматься комиссия.
Кэшбэк от АЗС.GO для держателей карт "Мир"
С 1 марта 2019 года национальная платежная система "Мир" запустила акцию для автовладельцев. При оплате топлива на АЗС "Газпромнефть" через мобильное приложение АЗС.GO картой "Мир" на сумму от 1 500 рублей, на счет вернется 10%. Чтобы получить кэшбэк, нужно скачать приложение в Google Play или App Store, зарегистрировать карту на сайте privetmir.ru и указать ее в приложении в разделе "Способы оплаты". По условиям акции в месяц можно вернуть до 1 500 рублей.
Как выбрать самую выгодную карту
При выборе карты обращайте внимание на размер кэшбэка, который начисляется при оплате на заправках, а также на ограничения по выплатам. Например, банк может анонсировать выплату 10% бонусами, но по факту в рублях начисляет не более 1 000 - 2 000 в месяц. Также стоит отдать предпочтение тарифам, где повышенные бонусы начисляются не только на покупку топлива, но и при оплате других товаров и услуг для авто. Если в семье несколько водителей, то можно к основной карте выпустить дополнительные, тогда все бонусы будут копиться на едином счете.
И, конечно, чтобы карта была по-настоящему выгодна, плата за ее обслуживание не должна превышать размер полученных бонусов. Для этого нужно обращать внимание на стоимость “пластика”, указанную в тарифе и учитывать условия при которых банк эту плату не взимает.
Привет, друзья! Сегодня затрону проблему насущную – цена на топливо и способы экономии.
Цены на бензин…
Поскольку цены на бензин все растут и растут, топливные компании вынуждены ухищряться ради привлечения и удержания клиентов. Некоторые снижают цены, некоторые идут на коллаборации с банками и выпускают карточки с кэшбэком.
А кэшбэк — это именно то, что нас интересует.
Я не поленился и собрал все предложения по каэшбеку, чтобы вы могли выбрать лучшее для себя.
Про что статья?
Карта Лукойл от банка Открытие
Условия по карте Лукойл тариф Базовый
Система банка Открытие в том, что большинство карт могут быть подключены к разным тарифам. Между собой они отличаются условиями по стоимости обслуживания карты, количеством приветственных баллов и баллами по покупкам вне АЗС.
- Базовый — 200 приветственных баллов; 1 балл за 100р за покупки вне АЗС;
- Оптимальный — 300 приветственных баллов; 1 балл за 75р за покупки вне АЗС;
- Премиум — 600 приветственных баллов; 1 балл за 60р за покупки вне АЗС.
За покупки на АЗС Лукойл кэшбэк одинаковый по всем тарифам: 1 балл за 50 рублей. Потом этими баллами по курсу 1:1 к рублю можно оплачивать топливо.
Карта Лукойл от Уралсиб
Очередная карточка Лукойл
Как видите, Лукойлу нравятся коллаборации с банками. На этот раз с условиями все проще:
То есть условия, повторяющие тариф «Оптимальный» в предыдущем банке. Зато баллы можно тратить не только на топливо, но и на покупку товаров. И все это удовольствие за 699 рублей в год, без возможности бесплатного обслуживания.
Больше стоящих коллабораций нет, поэтому будем рассматривать чисто банковские продукты. Их удобство в том, что нет привязанности к определенной сети АЗС. Но с другой стороны я сам и все мои товарищи всегда придерживаются какой-либо определенной марки и с нее не слезают. Как с иглы.
Дебетовая карта с CashBack от Альфа-банка
Только вот сейчас не выпускается. Поэтому, если у вас она есть, как и у меня, то вы счастливчик!
Карта любимая, потому что бесплатная.
Точнее, она бесплатная при выполнении одного из двух лояльных условий:
- на карте лежит более 10 кэсиков;
- тратится более 5 кэсиков в месяц.
Основным ее плюсом считается высокий процент годовых на остаток по счету (7%), таким даже не все вклады могут похвастать. Но нам это не интересно, нам важен кэшбэк.
Тут три вида кэшбэка:
- 1% — на все покупки;
- 3% — за покупки в категориях: АЗС, рестораны, ;
- до 10% — у партнеров.
Да, процент по сравнению с Альфа не так высок, но и не надо 2К в год выкладывать за содержание карты.
Карта от Touch Bank
Банк без офисов, полностью в интернете. Для некоторых уже это будет минусом. Условия схожи с картой Космос: 1% возврата на все покупки и 3% на любимую категорию, которую можно выбрать самому.
В нашем случае это АЗС.
Условия по карте Тач банка
Но условия бесплатности карты тут строже, тоже обязательно к выполнению только одно из двух:
- траты более 30т.р. в месяц;
- хранение более 50 т.р.
Так что, если у вас нет Космоса от Хоум Кредит банка, можно обратиться к Touch. В остальных ситуёвинах я бы этого не делал.
Карта All Inclusive от Промсвязьбанка
- 10% на покупки на АЗС;
- 5% за сервис, мойку, платные дороги и парковки, штрафы при оплате через личный кабинет;
- 1% за все остальное.
Здесь кэшбэк начисляется баллами, которые потом можно потратить на топливо или другие автоуслуги. У многих автокарт кэшбэк можно тратить только на топливо. Тинькофф банк добрее и включил в разрешенный список ремонт авто, покупку автозапчастей, оплату парковки.
Это хороший вариант для автолюбителей.
Мультикарта с подключенной опцией «Авто» от ВТБ24
Мультикарта
ВТБ24 говорит, что кэшбэк у них до 10 процентов от стоимости покупок на АЗС и оплату парковок. Но при этом в рекламных брошюрках не прописываются условия получения этого процента.
А надо потратить кучу бабла.
Вот какие условия у ВТБ24:
- трать 5-15 т.р. и получишь 2%;
- трать 15-75 т.р. и получишь 5%;
- трать больше 75 т.р. и шиканешь с 10%.
Уточним: учитывается сумма всех-всех покупок, но кэшбэк вернется только с авто-покупок.
Подводим итоги
Проанализировав самые популярные предложения по рынку, можно подвести итог. Средний кэшбэк, на который можно рассчитывать — 5%.
Поэтому сразу выделяются Тинькофф Драйв и со своими десятками.
Если к первому у меня вопросов нет, то второй просит слишком много тратить — мне это не нравится.
Очень удобно. Благодарю!
Локо-Банк
Наша бухгалтерша тетка старой закалки и, кажется, она вечная. Посадила нас всех на Мир и в тот самый банк, где даже дышать можно по согласованному графику. Расписывать неудобства и что я вообще думаю об этой карте и банке не буду, так как тут требуют русскую литературную речь. Ирина – менеджер с Люблинской смогла победить нашего бухгалтерского титана и помогла выбить мне право получать зарплату...
Александр, Москва
Возврат денежных средств, банкомат не выдал наличные при снятии по технической неисправности
Московский Кредитный Банк
«13» февраля 2019 года я снимала наличные в банкомате ПАО «МКБ» в ТРЦ «Кунцево Плаза», расположенного по адресу: г. Москва, ул. Ярцевская, 19 (далее – Банкомат), в размере 8000,00 (Восемь тысяч) рублей. Банкомат наличные не выдал, операцию снятие наличных по выписке моего расчетного счета провел. По телефону ПАО «МКБ» сообщили, что банкомат со статусом технической ошибки, далее переводили на...
Вера, Москва
О надежности и удобстве
Являюсь клиентом банка с начала двухтысячных (еще с Инвестсбербанка, с 2008 - ОТП). Встречал отделения головного банка в совершенно разных странах Европы, в т.ч. на постсоветком пространстве. Пользовался там банкоматами и оплачивал карточкой покупки и услуги. За это время не сталкивался ни с какими трудностями при взаимодействии с Банком, меняя карточки по сроку, оформляя вклады (кстати с...
В принципе нормальный банк… или больше, наверное, брокер – такое ощущение, что они всех клиентов хотят заставить стать инвесторами)) Я просто пользуюсь картой, бонусы неплохие, кешбек есть – все как у людей. Если бы не постоянные звонки и письма с предложениями «подумать об инвестировании», все было бы норм…А, еще обменный курс хорош. Но в трейдеры я не хочу, и уговоры надоели.
Сергей Перлов, Москва
Банк уже почти месяц не в состоянии решить свою ошибку
Тинькофф Банк
В принципе обслуживание хорошее, был моим банком №1 до одной неприятной ситуации. Моя карта размагнитилась и я ее заблокировал чтобы заказать новую. Естественно перед этим я перевёл деньги на карту в другой банк, чтобы в то время, пока мне делают карту, пользоваться ими. Нужно отдать должное банку, карту сделали и доставили очень быстро. НО СУММА, КОТОРУЮ Я ПЕРЕВЁЛ В ДРУГОЙ БАНК ПО КАКОЙ-ТО...
Юрий Камшицкий, Москва
Отличная карта с приятными бонусами
В росбанке открыта дебетовая карта Мир, самая обычная и понятная. Да-да, та самая, которой нельзя расплачиваться за границей. Но я оформлял карту не для путешествий. Для меня главное, чтоб на карту было легко положить день, и так же легко снять, буз путаницы с процентами и комиссиями. Карта Мир отлично для этого подходит. Ничего лишнего. Но несмотря на всю свою стандартность, карточка не проста...
Кирилл Фаустов, Москва
